Qual É a Relevância de um Fluxo de Caixa Positivo?

Ter um fluxo de caixa positivo é o sonho de muitos empreendedores...

E existe uma razão para isso:

O DRE (Demonstrativo do Resultado do Exercício) da sua empresa pode apontar que você está tendo lucros...

Porém, sem um fluxo de caixa positivo, isso não adianta nada.

Por isso eu recebo várias mensagens assim:

“Marcelo, eu trabalho tanto, minhas vendas estão crescendo...

Mas eu não vejo dinheiro!

Parece que quando minha empresa era menor, eu ganhava muito mais dinheiro do que agora.”

Se você já pensou assim, tenho uma coisa muito importante para te dizer:

Não só “parece”.

Você realmente está ganhando menos dinheiro...

Apesar dos lucros estarem crescendo.

Porque você não tem um fluxo de caixa positivo.

Vamos mudar isso?

Eu vou te explicar tudo que você precisa saber...

Então continue lendo esse post!

O que é fluxo de caixa?

Em primeiro lugar, vamos relembrar o que é fluxo de caixa:

Uma operação financeira que deve ser feita todos os dias...

Em resumo, é um registro de todas as entradas e saídas do caixa.

Por exemplo:

• Recebimentos de pagamentos de clientes;
• Retiradas para pagar funcionários;
• Pagamentos de contas da empresa.

Ou seja, toda vez que você colocar ou tirar qualquer valor do seu caixa...

Você deve registrar.

Por isso que a manutenção do fluxo de caixa requer disciplina...

Porque através do DFC (Demonstrativo de Fluxo de Caixa) você pode acompanhar como o caixa entra e sai da empresa. 

Mas como o caixa entra e sai da empresa?

Existem algumas maneiras comuns para isso acontecer.

Eu trouxe aqui três exemplos que acontecem nas minhas empresas:

• Operação

Primeiramente, vamos entender o que é a operação:

É tudo que você faz para produzir e entregar o produto que você vende.

Ou seja, o caixa operacional é aquele que contempla a sua atividade.

Tudo que você gasta na produção e entrega do serviço ou produto...

E tudo que você vende desse serviço ou produto.

• Financiamento

O caixa de financiamento também é bem simples de entender:

Sempre que você pega dinheiro do banco emprestado...

Ou até mesmo tira dinheiro do seu próprio bolso para colocar na empresa...

Você está financiando uma operação.

• Equipamentos

Outra maneira do caixa entrar e sair da empresa é por compras ou vendas de equipamentos.

Ou seja:

Se você compra um equipamento, sai dinheiro do caixa.

Isso faz mal para o caixa.

Agora, se você vende um equipamento...

O dinheiro entra, e isso faz bem para o caixa.

Desses três exemplos que eu citei, existe um que sempre deve ter um caixa positivo:

O caixa operacional.

Um fluxo de caixa positivo significa um caixa saudável

Então, no seu dia a dia, quando você for analisar seu fluxo de caixa...

Precisa estar sempre atento ao fluxo de caixa da operação.

Porque se ele está negativo, significa que você está tendo prejuízos.

O dinheiro que entra e sai pela operação é o que move a empresa.

E para realmente ter lucro, você precisa de um caixa saudável.

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